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  • 戴志康涉嫌非法集资被捕,会牵连谁?
    2019-09-04 伊楠 BOB体育官网:

    证大集团法人代表戴志康

           中国第一家公募基金的创办人、阿里巴巴的诞生地——湖畔花园的开发商、“上海滩大佬”戴志康骤然触礁,令外界一片哗然。
           近日,上海市公安局浦东分局在官方微博发布了《关于“证大公司”案件侦办的情况通报》。
           《通报》指出,8月29日,法人代表戴某康,总经理戴某新等人向警方投案自首,并称在公司经营过程中存在设立资金池、挪用资金等违法违规行为,且已无法兑付。
           警方表示,“证大公司”在未取得国家相关金融资质许可的情况下,通过旗下“捞财宝”线上理财平台(上海证大爱特金融信息服务有限公司),“证大财富”线下理财门店(上海证大大拇指财富管理有限公司)向不特定社会公众非法吸收存款。
           据此,上海市公安局浦东分局以涉嫌非法吸收公众存款罪对“证大公司”立案侦查,对戴某康、戴某新等41名犯罪嫌疑人依法采取刑事强制措施,查封相关涉案资产。
           另据消息称,按当前粗略估算,证大金服涉及到的债权人(投资者)有2.8万名、未偿付金额百亿左右。实际涉案金额待有关部分查证后发布为准。
           通报里提到的法人代表戴某康,正是纵横于金融、地产、文化领域27年的证大集团创始人兼董事长戴志康。

    波及多家公司


           90年代,戴志康可谓资本市场叱咤风云的人物,28岁建立第一家公募基金,坐庄苏常柴和四川长虹身价过亿。2000年代进军房地产,并在2012年进入福布斯中国富豪榜……,他在商界也一直有较高的地位。近几年,戴志康还投资了喜马拉雅FM、九间堂新中医等项目。
           资本市场的一代枭雄,如今倒在P2P上,令业内人士唏嘘不已。
           一时间,关于戴志康的各种江湖往事刷屏,评论如潮,比如:“P2P害了投资人和创办人”、“监管水平有待提高”、“方向很重要”,等等。
           证大案持续发酵,后续有何进展?

           一方面,上海证大房地产有限公司、喜马拉雅、上海证大资产管理有限公司等接连澄清,与证大系公司以及戴志康没有关系;另一方面,捞财宝官方信息透露,戴卫新已经出来主持工作。
           9月2日,捞财宝官方公号发布消息称,自8月12日以来,平台退出过程中有出借人陆续向上海市公安局浦东分局报案,警方遂受理开展调查。目前,戴卫新主持平台工作,出借人委员会、贷后相关工作正常进行。
           9月2日,由戴志康实控的新三板企业证大文化发布公告称,由于“戴志康自首”一事的发生,为维护投资者利益,避免公司股价异常波动,公司申请暂停转让。
           根据天眼查,戴志康通过80%的持股权控股证大公司,成为捞财宝、证大财富等“证大系”公司的实控人。所不同的是,捞财宝是证大公司的控股子公司,而证大财富则是其控股孙公司。注册于2011年10月18日的上海证大金融信息服务有限公司(即“证大金服”)则是证大财富等的控股母公司。
           截至2019年6月末,证大文化前五大股东分别为上海证大文化创意发展有限公司、瑞元资本-广发证券-戴卫新、上海证大投资发展股份有限公司、上海务本投资控股集团有限公司、上海杉融实业有限公司。
           这些公司会不会也受到此事件的波及,还并不明朗,不过现在最让市场关注的还是喜马拉雅FM是否会因戴志康受影响。从2012年成立至今,喜马拉雅FM已进行了十轮融资,拥有阅文集团、小米科技、京东金融等明星投资者,章子怡也间接持股。
           工商资料显示,上海证大投资发展股份有限公司(即证大集团)持有证大喜马拉雅10.36%的股权,为第二大股东。
           戴志康是喜马拉雅FM的主要投资人之一,其被抓之后,喜马拉雅FM的IPO之路或增变数。


    栽在P2P上

           捞财宝官网显示,其是由证大爱特运营的网络借贷信息中介服务平台,公司成立于2014年1月,总部位于上海,股东为已成立26年的证大集团。2017年4月,捞财宝与上海华瑞银行完成资金存管合作。截至2019年7月,平台累计交易总额超过296亿元,借贷余额为49.96亿元。
           就在几天前,证大集团旗下的捞财宝官网刚刚发布了戴志康致捞财宝用户的一封信,当时他明确表示“我和所有证大的高管不会跑路、失联,这样的行为配不上证大27年的招牌。”
           言犹在耳,证大的招牌已轰然倒下。
           实际上,证大系的溃败早有迹象。
           警方透露立案信息距离证大公司旗下子公司被曝“暂停放贷、裁员上千人”的消息仅过去20天,而此前出现的一系列风波都为证大公司埋下伏笔。
           8月12日,证大集团旗下网贷平台捞财宝在官网公布了停止新增业务的公告。公告称,因为捞财宝的存管合作方华瑞银行单方面终止存管合作,自8月13日起捞财宝平台停止新增业务;同时因支付通道关闭,平台停止充值服务与债权转让服务,仅有提现功能可以正常使用。
           诞生于1992年的证大公司曾名震一时,目前已发展成以金融、文化、投资为主要业务板块的综合性投资集团,戴志康也曾多次登陆中国富豪榜。然而,一切却因非法吸收公众存款黯然失色。
           在资金端受到波及后,证大集团旗下资产端和其参股的网贷运营公司都将面临更加严峻的考验。
           据媒体报道,2010年,证大集团就开始做小微金融,2015年证大系的微金融公司贷款规模150亿元,在全国建立了300多个分支机构和网点,客户百万级。
           2015年后,戴志康为证大集团重新梳理了三大产业:互联网金融、文化和大健康。金融产业成为证大集团近几年的主航道。
           除了捞财宝,戴志康旗下还有P2P平台向前金服与向上金服。据企查查,向上金服上线于2013年8月,向前金服上线于2017年5月,两个平台的唯一股东均是北京捷越联合信息咨询有限公司(简称“捷越联合”)。

           值得一提的是,戴志康最早布局的是小贷,但证大系的小贷公司因为产业限制基本失败了,证大金融变成了以P2P为核心,即控股的证大金服和参股的捷越联合。
           证大金服最早推出的是“证大e贷网”(2017年已停运),到了2014年又推出P2P平台捞财宝 。官方资料称,到2018年7月,证大金服累计服务了近49万名借款客户,累计借款总额达320亿元。数据显示,捞财宝2018年营收2.6亿,当年净利1163万,已连续三年盈利。
           捷越联合被视为证大系的另一支重要金融力量,该公司拥有向上金服、向前金服两大P2P平台。戴志康父女控制的证大文化最终持股捷越联合38%股权,是仅次于创始团队的第二大股东。
           无论是证大金服还是捷越联合,均频频遭到投诉,涉嫌高利贷以及非法催收、暴力催收等P2P平台常见问题。因此,证大金服被监管叫停后,捷越联合的命运也并不乐观。
           不过捷越联合负责人表示,“证大公司一直保持财务天使投资人的角色,没参与过业务,彼此独立,我们运营一切正常,而且他们对于我们的参股比例也不是很高”。
           对于做P2P、搞互联网金融,戴志康曾说“微金融是最好的行业”。他曾表示,从根本上说,金融体系里所有发展方向,他最看好P2P。而这一次,他偏偏倒在了P2P上,不知此时此刻他心里有何感想。

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